◎「サイドFIREと子育ての両立」を目指す医師の投資成績の詳細をブログで公開中！
こんにちは。医師の「はぴえすた」です。
自分は30代後半の勤務医で、子育てしつつ「40代後半でのセミリタイア(サイドFIRE)」を目指して資産形成(インデックス長期投資)をしています。
ちなみに現在の投資総額(評価額)は約4561万円で毎月約40万円を投資に回しており、当面の目標額は1億円です。
(*今月分から「仮想通貨保有分」も評価額に加えています)
基本的な投資スタイルは「全世界株式への長期投資」で、銘柄としてはVT、ACWI、オルカンがメイン。
(*その他に「宝くじ枠」としてレバナスやBTC、ETHも少額保有しています)
さて、当ブログ記事では自身の目標達成度合いを確認する意味も込め、セミリタイア(サイドFIRE)を目指す医師が実際に投資している内容の詳細等を公開しています。
「FIRE」や「不労所得」に興味がある方は参考にしてくださいね。
(*投資は自己責任でお願いします！)
＜追記＞
(*最新の投資成績や運用状況は医師がサイドFIREに至るまで【2022年6月の投資評価額：約4716万円】のページにまとめていますので参考にしてください)
◎保有している銘柄と投資評価額
参考までに、現在保有している銘柄と評価額を簡単にまとめてみます。
(*為替レートは記事作成時の1ドル=113.98円で計算)
| 元本(万円) | 現在評価額(万円) | 保有割合(%) | |
| VT | 1620.1 | 2073.3 | 45.5 |
| ACWI | 1611.8 | 2046.3 | 44.9 |
| オルカン(つみたてNISA,夫婦2人分) | 86.6 | 90.9 | 2.0 |
| オルカン(ジュニアNISA,子供2人分) | 86.6 | 88.6 | 1.9 |
| レバナス(ジュニアNISA,子供2人分) | 86.6 | 84.3 | 1.8 |
| ビットコイン(BTC) | 36.1 | 98.5 | 2.2 |
| イーサリアム(ETH) | 10.5 | 58.6 | 1.3 |
| 現金(生活費等を除いた待機資金) | 20.5 | 20.5 | 0.4 |
| 合計 | 3558.8 | 4561.1 | 100 |
(*スマホ等から見ていて表の左右が見切れてしまう場合は、表の部分を左右にスワイプしてみてください)
保有割合としては今のところ「全世界株式(VT、ACWI、オルカン)」が9割以上ですね。
その他、「レバナス」や「仮想通貨(暗号資産)」等を「宝くじ枠」として、それぞれ数%程度保有しています。
◎先月分の投資内容
ちなみに、先月実際に投資した内容は以下の通りです。
＜親の口座(つみたてNISA,夫婦2人分)＞
・オルカン約6.6万円分を購入
・現金20.5万円を待機資金に回した
(*価格次第で購入を検討していた「BTC」等が個人的な買い増しの基準値以上であったため、購入を見送りした分)
＜子供の口座(ジュニアNISA,子供2人分)＞
・オルカン約6.6万円分を購入
・レバナス約6.6万円分を購入
なお、前回までの投資内容と比較したい方は医師がサイドFIREに至るまで【2021年12月の投資評価額：約4358万円】のページも参考にどうぞ。
◎今後の投資方針
さて今後の投資方針ですが、「具体的な投資銘柄」と「資産配分(アセットアロケーション)」の2つに分けて考えてみたいと思います。
◎投資する銘柄と投資額
まず、「具体的な銘柄レベル」での投資方針です。
(*毎月約40万円を投資に回す予定)
- ＜毎月確定で買うもの：合計約20万円＞
つみたてNISA(夫婦2人分)→「オルカン」(毎月約6.6万円分)
ジュニアNISA(子供2人分)→「オルカン」と「レバナス」を半々(毎月約13.3万円分)
2559→基準値(13500円)より安ければ毎月20万円分買う、高ければ待機資金に回す
仮想通貨→基準値(1BTC=500万円、1ETH=25万円)より安ければ毎月5000円分買う、高ければ待機資金に回す
＜毎月初めの相場の状況次第で買うもの：合計約20万円＞
(*2559：MAXIS 全世界株式(オール・カントリー)上場投信)
(*2559や仮想通貨の「基準値」としているのは単なる個人的目安の価格で、テクニカル分析上の深い意味等はありません)
銘柄と投資額については大体こんな感じです。
今月は「2559」も「仮想通貨」も月初めのタイミングでは個人的な基準値以下になりませんでした。
ただ、最近は株価も乱高下しており、仮想通貨は値下がり気味なので、次回の購入タイミングである2月初めでは買い増しすることになるかもしれません。
◎資産配分について
続いて、資産配分についてです。
現在の資産配分は「株式ほぼ100%」だが、セミリタイア(40代後半？)に向けて株式以外の資産も徐々に増やす予定。
株式以外の資産の候補は「現金」「金(ゴールド)」「債券」等。
セミリタイアを迎える頃には株式の割合を50%程度に下げておきたいが、その他の資産の細かい割合は未定。当面は「株式+現金」の形で保有する
資産配分に関しては大体こんな感じです。
今回は待機資金に20.5万円を回すことになりましたが、ポートフォリオ内で現金の占める割合は現在0.4%程度で、まだまだこれからという感じですね…
まあ今すぐに現金の割合が増えなくても別に良いのですが、セミリタイアを迎える頃にはもう少し現金も持っておきたいと思っています。
◎おまけ：最近読んだお勧めの本「ジェイソン流お金の増やし方」
最後におまけとして、最近読んだお勧めの本「ジェイソン流お金の増やし方」を簡単に紹介します。
本書では既にFIRE達成済み(羨ましい…)の厚切りジェイソン氏が自身の投資に関する経験や思想等を語っています。
対象読者は投資初心者のようで、全体的に非常に読みやすい内容です。
(*中級者にとっても「仕事を頑張って収入を増やし、節約で支出を減らし、ひたすらインデックス投資をする」という投資の「王道」を10数年実践し続けた彼の経験は参考になると思います)
また、個人的には彼が自身の子供に行っている金融教育に関する話が印象的でした。
(*我が家でもその内マネしてみようかな？)
FIRE含む資産形成に興味がある方は一度読んでみてくださいね。
◎おわりに
「40代後半でのセミリタイア(サイドFIRE)を目指す医師」の投資方針や運用成績等について紹介しました。
今後も運用成績等については定期的にブログにまとめていく予定なので、どうぞご覧ください。
なお、資産形成のためには投資だけでなく「本業での収入アップ」や「支出を減らすこと(節約)」も非常に大事です。
この辺りのことは医師にお勧めの資産形成の方法まとめのページも参考にどうぞ！
また、現役医師にとって資産運用と同様に重要なのが「働けなくなるリスク(病気、怪我等)への対処法」です。
こちらについては「民間医局」登録を全ての現役医師にお勧めする3つの理由のページで解説していますので、併せて参考にしてくださいね。
「転職」や「退局」を検討しているという医師の方には医局の辞め方マニュアル-医師の転職の方法や注意点-のページもお勧めです！
